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Em casa é onde o coração se encontra, mas o que acontece quando sua família e seu patrimônio estão distribuídos pelo globo? Com a iminente transferência de bilhões de dólares em riquezas para os ‘millennials’ nos próximos anos, famílias ao redor do mundo estão enfrentando o desafio de planejar a sucessão sob leis variadas. Hoje, a Aware Investments aborda como navegar por essas águas.

Tradicionalmente, a transferência de bens de uma geração para a próxima é uma prática comum em muitas culturas, especialmente na Europa, onde a sucessão patrimonial é uma tradição secular. Para muitas famílias, rastrear a trajetória de sua fortuna ao longo dos séculos só é possível graças a registros genealógicos detalhados.

No entanto, nos tempos modernos, essa gestão patrimonial ganhou uma nova camada de complexidade com a dimensão internacional. É cada vez mais comum encontrar famílias com membros, ativos e empresas espalhados por todo o mundo. Imagine, por exemplo, um empresário belga casado com uma empresária sueca, vivendo em um bairro moderno de Paris, com negócios na Alemanha, filhos estudando no Reino Unido e férias de verão em uma casa na Espanha, sonhando em se aposentar em um vinhedo na Toscana.

Este mundo interconectado oferece oportunidades incríveis. O intercâmbio global de talentos, ideias, bens e serviços beneficiou indivíduos, famílias e economias inteiras. Mudar-se para um local que se alinhe melhor com as ambições de negócios ou ofereça um clima mais agradável e paisagens inspiradoras é uma ideia atraente.

1- Desvendando o Labirinto Jurídico Internacional

Na era da globalização, transferir seu patrimônio para as próximas gerações tornou-se um desafio cheio de nuances legais. Organizações como a Organização Mundial do Comércio e o Fundo Monetário Internacional desempenham um papel na regulação do comércio e dos fluxos de capital internacionais. No entanto, para famílias com patrimônio espalhado globalmente, muitas vezes as questões de sucessão ficam à margem das políticas e regulamentações estabelecidas.

Neste contexto, a Aware Investments observa que é crucial entender as leis de sucessão de diferentes países ou jurisdições para evitar conflitos legais e estratégias de planejamento patrimonial ineficientes. O objetivo central é assegurar que a transferência de bens ocorra de acordo com a vontade dos donos do patrimônio. É fundamental identificar e prever as implicações de diferentes regulamentos legais em todas as jurisdições relevantes, especialmente diante de mudanças na vida familiar.

Diferentes países adotam diferentes abordagens em relação à liberdade de testamento. Por exemplo, enquanto na Inglaterra as pessoas têm ampla liberdade para distribuir seus bens, muitos outros países adotam um sistema de “herança forçada”, que impõe limitações sobre como os bens podem ser distribuídos após a morte e destina porções específicas do patrimônio a familiares próximos.

Desde 2012, a União Europeia implementou um regulamento de sucessão para harmonizar as discrepâncias entre os sistemas de leis de sucessão dos países membros. Em algumas circunstâncias, e com orientação especializada, tais regulamentações podem até criar novas oportunidades. Por exemplo, através de um testamento, pode ser possível escolher a lei de herança baseada na nacionalidade do testador, em vez de sua última residência habitual. Essa flexibilidade é crucial para que os indivíduos planejem proativamente sua sucessão com o apoio de profissionais, respeitando seus desejos pessoais.

2- Navegando Pelos Desafios de Múltiplas Jurisdições

A complexidade do planejamento sucessório interjurisdicional não é um desafio exclusivo das famílias europeias. A Aware Investments reconhece que há distintas necessidades e práticas ao redor do mundo. Com o crescimento acelerado da riqueza na Ásia, muitas famílias abastadas criaram escritórios familiares para gerenciar seus patrimônios de maneira profissional. No Oriente Médio, o foco muitas vezes recai sobre a estruturação de ativos e planejamento de liquidez, enquanto na América Latina, a segurança e a proteção são prioridades principais.

As diferentes estruturas legais e fiscais ao redor do mundo significam que algumas estratégias de planejamento sucessório são mais eficazes em certas regiões do que em outras. Por exemplo, em países com sistemas de common law, os trusts têm sido um meio tradicional de gerenciar patrimônios ao longo das gerações, e agora estão sendo reconhecidos em outras jurisdições também.

Um desafio comum é a gestão de ativos ilíquidos, como imóveis ou empresas privadas. Frequentemente, os empreendedores desejam que um membro específico da família assuma o negócio, mas enfrentam o desafio de não ter ativos líquidos suficientes para distribuir equitativamente entre os outros herdeiros. Essas situações exigem estratégias de planejamento de liquidez cuidadosamente elaboradas para assegurar a distribuição justa dos ativos.

3- Enfrentando Desafios Intergeracionais

Diferentes gerações podem ter modos distintos de interação, observação de tradições ou condução de negócios, influenciados não só pelo ano de nascimento, mas também pela cultura ou sociedade onde cresceram.

Cada país tem uma abordagem única a questões como sustentabilidade. Por exemplo, uma jovem da geração millennial na Dinamarca, com um forte foco ecológico, pode ter uma visão diferente sobre a gestão do negócio familiar em comparação com seus avós que cresceram em um ambiente de desenvolvimento industrial.

Na Europa Central, a governança familiar é uma disciplina bem estabelecida. Contudo, práticas que funcionam para uma família em Frankfurt ou Zurique podem não ser aplicáveis a uma família em Singapura. A falta de valores e objetivos comuns pode levar a uma tomada de decisão lenta e, eventualmente, a conflitos familiares.

4- Alcance uma Perspectiva Abrangente para Superar Desafios

Na Aware Investments, nosso papel como planejadores patrimoniais é auxiliar nossos clientes a desenvolver um plano de sucessão que respeite a dinâmica única de cada família e sociedade. Compreendemos a importância de adaptar estratégias de planejamento patrimonial e sucessório às necessidades específicas de cada família, seja uma tradicional família rica na Ásia ou uma emergente na América Latina. Cada aspecto da governança precisa ser personalizado para atender às circunstâncias individuais.

Iniciamos geralmente encorajando nossos clientes a fazer um inventário abrangente de sua situação atual, proporcionando uma visão completa de seu patrimônio global e preparando-os para lidar com possíveis imprevistos. Com o apoio de especialistas qualificados, começam a avaliar diferentes opções e a construir um plano adequado. É crucial revisar regularmente o plano com mudanças na família, na empresa ou na situação patrimonial, garantindo assim que os objetivos sejam atendidos. Lembre-se, o planejamento não é apenas para uma sucessão tranquila, mas também para satisfazer as necessidades da família e garantir continuidade em caso de incapacidade do provedor.

Qual é o primeiro passo na sucessão?

Encarar a sucessão em famílias globais pode ser desafiador, mas começar com pequenos passos é fundamental. Uma ação simples, como a criação de um dossiê de emergência com informações e documentos importantes, pode ser extremamente útil para sua família, independentemente de onde estejam no mundo.

Este arquivo não substitui um plano de sucessão, mas inicia conversas importantes sobre planejamento e sucessão.

A dispersão global dos familiares traz novas oportunidades e complexidades. Ao planejar sua estratégia de sucessão, o ideal é encontrar um equilíbrio, considerando os prós e contras de diferentes jurisdições para preservar seu patrimônio e o de seus entes queridos por muitos anos.

Seja consciente e estratégico com seus investimentos.

Entre em contato com a Aware Investments para uma orientação especializada em planejamento patrimonial e sucessório. #BeAwareWithYourInvestments